ICICI Prudential Value Discovery Fund

ICICI Prudential Value Discovery Fund - MULTI CAP CATEGORY FUND 

Multi Cap (Diversified) विभागातील हि एक अतिशय चांगली कामगिरी करणारी योजना आहे. मल्टी कॅप योजनेतील गुंतवणूक हि लार्ज कॅप, मिड कॅप व स्मॉल कॅप या तिन्ही प्रकारातील कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये गुंतवणूक केली जाते. हि योजना १९ ऑगस्ट २००४ रोजी गुंतवणुकीसाठी सुरु झाली, गेले १२ वर्षे अतिशय सातत्यपूर्ण चांगली कामगिरी करणारी योजना आहे. सातत्याने गुंतवणुकीवर  उत्तम परतावा या योजनेतून मिळालेला आहे. गेल्या १२ वर्षात मिळालेला वार्षिक चक्रवाढ पद्धतीने मिळालेला परताव्याचा दर २२.९१% एवढा आहे तोही करमुक्त आणि म्हणूनच गुंतवणुकीला उत्तम पर्याय असे या योजनेला म्हटले तर चूक होणार नाही. परताव्यातील अस्थिरता (Volatility) हि तुलनेने फारच कमी आहे.  अशा योजनेत गुंतवणूक करताना ती १० किंवा अधिक वर्षांचे अधिक मुदतीसाठीच असली पाहिजे.  गुंतवणूक निरनिराळ्या क्षेत्रामधील  कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये केली जाते. याचे प्रमाण ६०% मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये, ४०% मिड कॅप व छोट्या कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये या प्रमाणे केली जाते. पूर्वी मिड कॅप प्रमाण ५०% होते ते गेल्या वर्षात कमी करून लार्ज कॅप चे प्रमाण वाढवण्यात आले.  या योजनेत दीर्घ मुदतीत संपत्ती निर्माण करण्याची ताकद आहे.

योजनेची माहिती:

हि योजना Multi Cap (Diversified) प्रकारात मोडते. या योजनेचे एक वैशिष्ठ्य असे सांगता येईल कि या योजनेतील निधी साधारण पणे ६०% मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये, ४०% मिड कॅप कंपन्यांचे शेअर्स  व  छोट्या कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये या प्रमाणे केली जाते. या योजनेला १२ वर्षे झालेली असल्याने या योजनेने बाजारातील २ तेजीचे कालखंड तसेच २ मंदीचे कालखंड अनुभवलेले आहेत. एवढ्या दीर्घ मुदतीसाठी सातत्याने जवळपास २४% परतावा या योजनेतून मिळालेला हीच गोष्ट या योजनेच्या कामगिरीचे मुल्यांकन करावयास पुरेशी आहे. या योजनेचे निधी व्यवस्थापन करताना कंपनीची भविष्यात होणारी मूल्य वृद्धी व पतमापन हि विचारात घेतले जाते. कोणत्याही कंपनीच्या शेअर्स मध्ये गुंतवणूक करताना त्या कंपनीची मागील कामगिरी बरोबरच ती कंपनी भविष्यात या स्पर्धेच्या युगात कशी कामगिरी करू शकेल याचा पूर्ण विचार करूनच या योजनेतील निधीच्या गुंतवणुकीचा निर्णय घेतला जातो.  हि योजना ओपन एंड प्रकारातील असल्यामुळे केव्हाही पैसे गुंतवता येतात किंवा काढताही येतात. या योजनेतील गुंतवणुकीचे ३१/०५/२०१६ रोजी एकूण मूल्य रु.१२३७७/- कोटी एवढे आहे, हे गुंतवणूकदारांचे या योजनेवर असलेल्या विश्वासाचे प्रतिक आहे. सध्या अनेक कंपन्यांचे शेअर्सचा भाव हा त्याच्या उच्चतम पातळीपेक्षा २५% ते ७५% एवढा कमी झालेला आहे. अर्थशास्त्राचा एक नियम आहे ज्याची किंमत वर जाते ती कालांतराने कमी होणारच आणि ज्याची किंमत कमी होते ती कालांतराने वाढणारच. हा नियम चांगल्या कंपन्यांचे शेअर्सचे भावाला लागू पडतो. दुसरे म्हणजे प्रत्येक शेअर तेजीच्या कालखंडामध्ये एक नवीन उच्चतम पातळी निर्माण करतो, त्यानंतर त्याचा भाव खाली येतो व परत पुढच्या मोठ्या तेजीत तो मागची उच्च पातळी ओलांडून नवीन उच्च पातळी तयार करतो. या योजनेत दर महा एस.आय.पी. माध्यमातून नियमित ठराविक रकमेची गुंतवणूक करावी किंवा एफ.डी. प्रमाणे समजून दीर्घ मुदतीसाठी एकरकमी गुंतवणूक करावी. कामगिरीतील सातत्य हे या योजनेची एक खासियतच आहे. 

योजनेचे उदिष्ट:

वेगवेगळ्या क्षेत्रातील  अनेक कंपन्यांचे शेअर्स मध्ये मध्ये गुंतवणूक करून गुंतवणुकीत जास्तीत जास्त मूल्य वृद्धी करणे व ज्यांना लाभांश हवा असतो त्यांना नियमितपणे चांगला लाभांश देता यावा हा आहे हे ह्या योजनेचे उदिष्ट आहे.

गुंतवणुकीचे पर्याय 

म्युचुअल फंडाचे सर्वच खुल्या प्रकारातील योजनेत ग्रोथ, लाभांश हे दोन प्रमुख पर्याय असतात. ग्रोथ पर्यायात गुंतवणुकीचे मूल्य बाजारातील चढ उतारानुसार वाढत असते. लाभांश पर्यायात लाभांश पुनर्गुंतवणूक व लाभांश देय असे दोन पर्याय असतात. लाभांश पुनर्गुंतवणूक मध्ये लाभाश जाहीर झाल्यानंतर तो परत याच योजनेत गुंतवला जातो व देय लाभांश पर्यायामध्ये तो जेव्हा जाहीर होतो तेव्हा गुंतवणूकदाराला दिला जातो.

फंड  मॅनेजर: 

या योजनेचे गुंतवणुकीचे नियोजन/व्यवस्थापन हे श्री. मृणाल सिंग फेब्रुवारी २०११ पासून करत आहेत. त्यांना निधी व्यवस्थापन करण्याचा चांगला अनुभव आहे, म्युचुअल फंड उद्योग जगतात हे एक नावाजलेले चांगले फंड मॅनेजर्स म्हणून ओळखले जातात. 

योजनेची मागील कामगिरी:

हि योजना १९ ऑगस्ट २००४ रोजी सुरु झाली. तेव्हा पासून या योजनेतून वार्षिक सरासरी २२.९१% चक्रवाढ दराने परतावा मिळालेला आहे. दिनांक ०६/०६/२०१६ रोजी या योजनेची एन.ए.व्ही. रु.११४.४२ एवढी आहे म्हणजेच ज्यांनी या योजनेत सुरुवातीला एक रकमी रु.एक लाख गुंतवले होते त्या गुंतवणुकीचे दिनांक ६/०६/२०१६ रोजी मूल्य रु.११.४४ लाखा पेक्षा जास्त झालेले आहे. तसेच ज्यांनी या योजनेत सुरुवातीपासून दर महा रु.१००००/- ची गुंतवणूक केलेली आहे त्यांची एकूण गुंवणूक रु.१४.२० लाख एवढी करून झालेली असून दिनांक ०६/०६/२०१६ या गुंतवणुकीचे मूल्य रु.५० लाख ७९ हजार एवढे झालेले आहे (फक्त १२ वर्षात).

सध्याची कामगिरी:

या योजनेतून गेल्या ३ वर्षात सरासरी २८.२३% वार्षिक दराने उत्पन्न मिळालेले आहे. आजचे तारखेला हि या विभागातील एक अतिशय चांगली योजना आहे.

Basic Details
Fund House:	ICICI Prudential Mutual Fund
Launch Date:	Aug 16, 2004
Benchmark:	S&P BSE 500
Riskometer:	Moderately High
Risk Grade:	Below Average
Return Grade:	High
Turnover:	129%
Type:	Open-ended

Investment Details
Return since Launch:		22.91%
Minimum Investment (R)		5,000
Minimum Addl Investment (R)		1,000
Minimum SIP Investment (R)		500
Minimum No of Cheques		12
Minimum Withdrawal (R)		500
Minimum Balance (R)		-
Exit Load (%)	1% for redemption within 365 days

Performance

	YTD	1-Month	3-Month	1-Year	3-Year	5-Year	10-Year
Fund	0.49	3.64	9.44	1.13	28.23	18.58	17.72
S&P BSE 500	1.57	5.15	9.64	1.84	13.43	8.47	10.65
Category	1.04	4.73	10.10	2.66	18.46	11.97	13.19
Rank within Category	93	125	98	104	3	1	1
Number of funds in category	155	155	155	153	138	63	42

As on Jun 06, 2016 Source: valueresearchonline.com

Portfolio

Portfolio Aggregates
	Fund	Benchmark	Category
Average Mkt Cap (Rs Cr)	42,846.43	131,964.79	42,863.02
Giant (%)	48.77	58.18	42.06
Large (%)	21.49	20.67	26.11
Mid (%)	25.02	16.70	24.69
Small (%)	4.68	4.44	8.02
Tiny (%)	0.05	0.00	0.11

	Value Research Fund Style

योजनेचा आढावा 

Best & Worst Performance	Best (Period)		Worst (Period)
Month	34.23	(May 06, 09 - Jun 05, 2009)	-36.90	(Sep 24, 08 - Oct 24, 2008)
Quarter	88.30	(Mar 06, 09 - Jun 05, 2009)	-43.25	(Sep 02, 08 - Dec 02, 2008)
Year	186.59	(Mar 09, 09 - Mar 09, 2010)	-55.80	(Jan 01, 08 - Dec 31, 2008)

Risk Measures (%)	Mean	Std Dev	Sharpe	Sortino	Beta	Alpha
Fund	26.57	18.16	1.18	1.98	1.03	14.84
S&P BSE 500	13.56	15.86	0.54	0.92	-	-
Category	18.08	16.64	0.79	1.36	1.00	6.57
Rank within Category	3	29	3	10	53	2
Number of funds in category	150	150	150	150	150	150

As on May 31, 2016

Trailing Returns (%)	YTD	1-Day	1-W	1-M	3-M	6-M	1-Y	3-Y	5-Y	7-Y	10-Y
Fund	0.49	0.05	-0.03	3.64	9.44	1.19	1.13	28.23	18.58	22.25	17.72
S&P BSE 500	1.57	-0.15	0.22	5.15	9.64	3.67	1.84	13.43	8.47	9.37	10.65
Category	1.04	-0.04	0.50	4.73	10.10	2.55	2.66	18.46	11.97	12.93	13.19
Rank within Category	93	43	134	125	98	106	104	3	1	1	1
Number of funds in category	155	155	155	155	155	153	153	138	63	55	42

As on Jun 06, 2016

योजनेचा पोर्टफोलिओ

Concentration & Valuation
Number of Stocks	57
Top 10 Stocks (%)	41.20
Top 5 Stocks (%)	29.19
Top 3 Sectors (%)	39.75
Portfolio P/B Ratio	2.09
Portfolio P/E Ratio	18.71

Top Holdings

Company	Sector	PE	3Y High	3Y Low	% Assets
	Larsen & Toubro	Diversified	27.24	8.83	0.00	8.83
	ICICI Bank	Financial	14.50	7.97	1.47	6.37
	NTPC	Energy	11.99	6.93	0.00	5.77
	Axis Bank	Financial	15.27	4.94	0.00	4.94
	Container Corp.	Services	33.65	3.28	0.76	3.28
	Bank of Baroda	Financial	0.00	3.04	0.00	2.54
	Sun Pharmaceutical Inds.	Healthcare	37.70	2.53	0.00	2.53
	Mahindra & Mahindra	Automobile	26.65	3.29	0.00	2.35
	Bharti Airtel	Communication	25.45	4.51	0.00	2.34
	HDFC Bank	Financial	23.22	5.97	0.00	2.25
	PI Industries	Chemicals	29.83	3.42	2.07	2.24
	Wipro	Technology	14.99	3.11	0.00	2.20
	Sadbhav Engineering	Construction	0.00	3.38	1.38	2.05
	Amara Raja Batteries	Engineering	29.14	3.87	2.04	2.04
	Infosys	Technology	21.11	3.16	0.00	2.01
	Ambuja Cements	Construction	45.83	2.05	0.00	1.83
	Cipla	Healthcare	25.01	2.28	0.00	1.82
	Bajaj Finserv	Financial	16.04	1.84	0.00	1.72
	Exide Inds.	Engineering	19.25	3.26	1.26	1.67
	Petronet LNG	Energy	22.36	1.87	1.17	1.48
	Punjab National Bank	Financial	0.00	2.16	0.00	1.47
	HCL Technologies	Technology	13.76	1.45	0.00	1.45
	Tata Motors	Automobile	12.13	2.92	0.00	1.37
	Divi's Laboratories	Healthcare	27.41	1.89	0.00	1.31
	Max Financial Services	Financial	42.24	2.48	1.30	1.30

   Indicates an increase or decrease or no change in holding since last portfolio 

 Indicates a new holding since last portfolio

As on Apr 30, 2016 Source: valueresearchonline.com

वरील पोर्टफोलिओ पाहिल्यास तुमच्या लक्षात येईलच कि अनेक चांगले शेअर्स  या पोर्टफोलिओ मध्ये आहेत जे भविष्यात उत्तम परतावा देण्याची क्षमता असणारे आहेत.

योजनेतील जोखीम:

ह्या योजनेतील जवळपास ८०% ते १००% रक्कम हि शेअर बाजारात गुंतवली जात असल्यामुळे या योजनेत केलेल्या गुंतवणुकीचे मूल्य शेअर बाजारातील चढ उतारा नुसार कमी किंवा जास्त होऊ शकते.  याच कारणामुळे या योजनेत गुंतवणूक करताना दीर्घ मुदतीसाठीच (किमान १० ते २० वर्षे) करावी.  जरी योजनेत केलेल्या गुंतवणुकीचे मूल्य बाजार खाली आल्यास कमी झाले तरी काळजी करू नये कारण दीर्घ मुदतीत अशा प्रकारचे योजनेतून उत्तम परतावा (सरासरी १८% ते २४% या दरम्याने) मिळालेला आहे.

या योजनेत गुंतवणूक कोणी करावी:

ज्यांना आपल्या गुंतवणुकीतून संपत्ती निर्माण करावयाची असेल किंवा दीर्घ कालीन जसे कि निवृत्तीपश्चात जीवनासाठी आर्थिक तरतूद करावयाची असेल, भविष्यातील मुलांची शिक्षण, लग्न कार्य इत्यादी कारणासाठी चांगला फंड तयार करावयाचा असेल त्यांनी या योजनेत अवश्य गुंतवणूक करावी, बाजारातील चढ उतारावर मात करण्यासाठी शक्यतो एस.आय.पी. चे माध्यमातून गुंतवणूक करावी, असे केल्याने आपण बाजारातील तेजी तसेच मंदीचे काळात गुंतवणूक करत राहतो ज्यामुळे गुंतवणुकीची सरासरी होते व जास्त युनिट प्राप्त होतात. जर एक रकमी गुंतवणूक करावयाची असेल तर ती किमान १० वर्षांसाठी करावी, तसेच मधल्या काळात जेव्हा जेव्हा शेअर बाजार खाली येईल तेव्हा तेव्हा जास्तीची एक रकमी गुंतवणूक करत राहावे. बाजार खाली आला म्हणून गुंतवणुकीचे मूल्य कमी झाले तर पैसे काढू नयेत उलट अशा वेळी जास्तीची गुंतवणूक करावी म्हणजे पुढल्या तेजीच्या कालखंडात याचा फायदा होईल.

या योजनेत कोणी गुंतवणूक करू नये?

ज्यांना त्यांचे गुंतवणुकीचे मूल्य कमी झाल्यावर रक्तदाब वाढतो, झोप लागत नाही, बैचैन व्हायला होते, शेअर बाजाराची भीती वाटते अशा व्यक्तींनी या योजनेत गुंतवणूक न केलेलीच बरे.

गुंतवणूक केल्यावर काय करावे?

गुंतवणूक करून झाल्यावर उगाचच रोजच्या रोज आपल्या गुंतवणुकीचे मूल्य पहात बसू नये. कधीतरी सहा महिने वर्षाने जेव्हा बाजार (सेन्सेक्स/निफ्टी) वाढलेला असेल तेव्हाच आपल्या गुंतानुकीचे मूल्य पाहावे. वर्षांचा नव्हे तर दशाकांचाच विचार करावा. बाजार खाली आला म्हणून गुंतवणुकीचे मूल्य कमी झाले तर पैसे काढू नयेत उलट अशा वेळी जास्तीची गुंतवणूक करावी म्हणजे पुढल्या तेजीच्या कालखंडात याचा फायदा होईल.

तुम्हाला म्युचुअल फंडाच्या या योजनेत गुंतवणूक करावयाची आहे काय?

जर आपणास प्रथमच म्युचुअल फंड योजनेत गुंतवणूक करण्याची इच्छा असेल तर खालील तिन्ही फॉर्म आपले संगणकावर उतरवून घ्या, यातील CAN फॉर्म मध्ये तुमची संपूर्ण माहिती भरा आणि मग प्रिंट काढा त्यावर पान क्रमांक ४ वर सही साठी असलेल्या पहिल्या चौकोनात आपली सही करा.  KYC फॉर्म मध्ये संपूर्ण माहिती भरा आणि मग प्रिंट काढा, फोटो चिकटवा आणि अर्धी बाहेर व अर्धी फोटोवर अशी एक सही करा, दुसरी सही खाली सहीसाठी चौकोन आहे त्यामध्ये करा, PayEezz Mandate ह्या फॉर्मची प्रिंट काढा, XX (दोन फुल्या केलेल्या) ठिकाणी सही करा. आता सोबत ज्या बँके मार्फत तुम्हाला गुंतवणूक इ. व्यवहार करावयाचे असतील त्या बँकेचा चेक कॅन्सल करून जोडा तसेच तुमच्या PAN कार्ड व आधार कार्ड ची झेरॉक्स प्रत स्वसाक्षांकित करून जोडा. आता तिन्ही फॉर्म व कागदपत्रे मला खालील पत्त्यावर पाठवून द्या.  यानंतर मला (९४२२४३०३०२) फोन करा. फोनवर आपण चर्चा करून तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी योग्य असणारी म्युचुअल फंडाची योजना आपण ठरवू. या नंतर ऑनलाईन एस.आय.पी. किंवा एकरकमी गुंतवणूक म्युचुअल फंडाच्या कोणत्याही योजनेत आपण करू शकतो, तुम्हाला फक्त तुमच्या बँक खात्यात पैसे शिल्लक ठेवावयास हवेत. हि प्रोसेस एकदाच केल्यावर नंतर कोणतेही कागदपत्रे, चेक, सही वगैरे काहीच लागणार नाही. फॉर्म भरताना तुम्हाला काही मदत हवी असल्यास मला फोन करून विचार.  जर तुम्ही यापूर्वी गुंतवणूक केली असेल व जर तुम्हालाही हि सुविधा हवी असेल तर खालील तिन्ही फॉर्म भरून सोबत बँकेचा कॅन्सल चेक, PAN कार्ड व आधार कार्ड ची झेरॉक्स प्रत स्वसाक्षांकित करून जोडा. असे केल्याने तुम्हाला एम.एफ. युटीलिटी या प्लॅटफॉर्म च्या सर्व सुविधेचा लाभ घेता येईल, ज्यामध्ये ऑनलाईन गुंतवणूक करणे, पैसे काढणे, एका योजनेतून दुसऱ्या योजनेत पैसे वर्ग करणे, तपशिलात बदल करणे, बँक खात्यात बदल करणे, पत्ता बदलणे आदी साऱ्या गोष्टी ऑनलाईन किंवा मला फोन करूनही करता येतील. नवीन एस.आय.पी. सुरु करता येईल. सर्व गुंतवणुकीसाठी एकच खाते नंबर मिळेल. आणि महत्वाचे म्हणजे सर्व काही पेपरलेस करता येईल.

CAN (Common Account No.) Registration Form

PayEezz Mandate Form

KYC Form

वरील सर्व फॉर्म व कागदपत्रे खाली पत्त्यावर पोस्ट अथवा कुरिअरने पाठवून द्या:

ठाकूर फायनन्शिअल सर्व्हिसेस 

२७५, मनीषा, आय.सी.आय.सी.आय. बँके शेजारी, कावीळतळी, चिपळूण-४१५६०५ जि. रत्नागिरी.

पुढील सर्व कारवाई आम्ही पूर्ण करून तुमचे रजिस्ट्रेशन झाले कि तुम्हाला इमेलने कळवू. गुंतवणूक करून झाल्यावर लॉगीन आय.डी. व पासवर्ड इमेलने कळवू याचा वापर करून तुम्ही तुमची म्युचुअल फंडातील सर्व गुंतवणूक एकाच ठिकाणी पाहू शकाल, तसेच नवीन गुंतवणूक करणे, पैसे काढणे आदी साऱ्या गोष्टी ऑनलाइन करू शकाल.

आमची मराठी वेबसाईट www.mutualfundmarathi.com अवश्य भेट द्या.